Банки станут блокировать больше операций без суда

Кредитные организации должны будут незамедлительно приостанавливать денежные операции на срок до 10 рабочих дней по решению хотя бы одного из следующих госорганов: ФСБ, МВД и их территориальных органов, Росфинмониторинга. Проект проходит публичное обсуждение.
Блокировать придется списание денег, в том числе электронных, которые, по информации органов, используют для финансирования:
- терроризма;
- экстремизма;
- организации, проведения публичных мероприятий с нарушением установленного порядка;
- незаконного оборота наркотиков, психотропных веществ, их аналогов или прекурсоров, а также запрещенных растений и других веществ.
Информацию о том, что было принято решение о блокировке, разместят в личном кабинете кредитной организации на сайте Росфинмониторинга. Приостановить списание денег нужно не позднее одного рабочего дня после дня получения указанных сведений.
В день приостановления операции потребуется сообщить об этом клиенту.
Кредитная организация должна будет возобновить операцию, если:
- получит информацию о решении госоргана отменить блокировку;
- в течение срока блокировки не получит сведений о продлении блокировки по решению суда.
Если кредитная организация нарушит новые правила, ее ждут финансовые потери. Полагаем, что ее оштрафуют на сумму от 300 тыс. до 500 тыс. руб. либо приостановят ее деятельность на срок до 60 суток. Штраф для должностных лиц - от 30 тыс. до 40 тыс. руб.
Сейчас организации сами приостанавливают операции, если одной из сторон выступает, например, компания, которую контролирует лицо из перечня причастных к терроризму. Эта обязанность не изменится.
Документ: Проект федерального закона (https://regulation.gov.ru/p/90349)

Источник:

http://www.consultant.ru


© ООО "КонсультантПлюс - Екатеринбург" 2016-2019 Все права защищены.

Демо

Для заказа демонстрации КонсультантПлюс, выберете ближайший к вам населенный пункт.

Демонстрация КонсультантПлюс


*Должны быть заполнены поля либо телефон, либо email.

*Отправляя заявку, вы даете согласие на обработку персональных данных

Вы можете позвонить нам по телефону

(343) 287 51 45